L'abécédaire des libéralités : l'essentiel pour transmettre

De nombreuses actions locales sont finan­cées grâce à des legs ou des dona­tions. Suivez le guide pour commu­niquer effi­ca­ce­ment auprès du grand public.

Assu­rance-vie

Contrat d’épargne qui permet de trans­mettre, après décès, un capi­tal exonéré de droits de succes­sion s’il revient à une ARUP, y compris pour les sommes versées après 70 ans.

ARUP

Asso­cia­tion recon­nue d’uti­lité publique. Statut accordé à certaines asso­cia­tions d’in­té­rêt géné­ral, dont la Société de Saint-Vincent-de-Paul, qui permet une exoné­ra­tion totale des droits de succes­sion.

Dona­tion

Don à effet immé­diat, parfois soumis à un acte nota­rié.

Legs

Dispo­si­tion testa­men­taire pour trans­mettre tout ou partie de son patri­moine à une personne ou une cause de son choix.

Quotité dispo­nible

Frac­tion d’un héri­tage qu’une personne peut trans­mettre libre­ment après son décès, sans porter atteinte aux droits des héri­tiers réser­va­taires (enfants, conjoint survi­vant).

« Pour léguer, il faut bien rédi­ger son testa­ment » 

Martine Desti­velle, respon­sable déve­lop­pe­ment des rela­tions philan­thro­piques

Pourquoi les libé­ra­li­tés sont-elles vitales pour l’as­so­cia­tion ?
Depuis plusieurs années, le nombre de dona­teurs est en baisse, et les montants collec­tés ne progressent pas. Il est essen­tiel de trou­ver de nouvelles ressources pour déve­lop­per la Société de Saint-Vincent-de-Paul. En 2024, le montant des legs s’est élevé à 5,9 millions d’eu­ros, ce qui permet­tra de mettre en place des projets ambi­tieux, comme à Nieppe (Nord) qui a pu ouvrir son Café Sourire grâce à un legs impor­tant.

Quel rôle concret peuvent jouer les béné­voles pour parler du legs ?
Les béné­voles peuvent en faire la promo­tion dans leur réseau. Nous avons été heureux d’ap­prendre que certains font du porte-à-porte auprès des notaires ! Nous mettons à leur dispo­si­tion des dépliants et des brochures pour mettre en avant les avan­tages fiscaux, dont l’exo­né­ra­tion totale des droits de succes­sion.

Quels conseils donner à une personne qui envi­sage de faire un legs ou une dona­tion ?
Pour un legs, il est impor­tant de bien rédi­ger son testa­ment. Je peux accom­pa­gner ces premières démarches, pour prépa­rer un rendez‑­vous chez le notaire qui l’en­re­gis­trera au Fichier central des dispo­si­tions de dernières volon­tés. C’est une garan­tie de le retrou­ver ! Si vous ne passez pas par un notaire, le testa­ment doit être écrit à la main, daté et signé pour être valable. Il est préfé­rable, par ailleurs, d’élar­gir autant que possible l’af­fec­ta­tion d’un legs à l’en­semble de nos actions. À sa réali­sa­tion, il pourra ainsi soute­nir les projets les plus utiles et les mieux adap­tés aux besoins de l’as­so­cia­tion.

Plus d’in­for­ma­tions : deman­der la brochure